当前，非法集资案件高发频发，跨领域、跨地区、“集团化”案件多发，以打着旅游服务、养老服务、文化产品等旗号，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金，严重扰乱金融秩序和社会稳定，也给社会公众经济利益造成损失。
案例详情
2018年6、7月份，赵某某、金某某设立某健康产业有限公司，赵某某任董事长，金某某任副董事长。对外宣称集团下设有某养老服务有限公司、某实业有限公司、某夕阳红养老项目投资有限公司等10家公司。
金某某在某实业有限公司占股10%，是公司副董事长；在另一实业有限公司占股5%，系公司监事；阮某某是某养老服务有限公司策划部经理，根据赵某某提供的资料，负责将众多公司整合后统一进行包装，制作宣传资料，对外宣传集团，培训学员吸收资金；李某某是集团讲师，负责向投资人宣传集团的实力，让投资人放心投钱到集团；张某某是集团财务总监，负责洪利集团直属公司的工资、办公费用、中介费用、广告费等支出审核；苏某某是集团执行董事，负责管理金海雪山酒店，协调政企关系，接待酒店参观人员，以及陪同赵某某跑业务、找关系，出席分公司年会。
截至案发，某养老服务有限公司、某实业有限公司、某养老服务有限公司及其分公司共向2600余人吸收资金约1.2亿元，造成集资参与人损失1亿余元。
案件处理
2019年3月12日该地公安局立案侦查，2019年12月27日该地人民检察院以赵某某等人涉嫌非法吸收公众存款罪提起公诉。
案件警示
非法集资的犯罪主体，多借助公司、集团名义实施，向社会不特定多数人非法吸收资金，吸收的资金由组织者用于还本付息，公司活动主要以非法集资为主，此类犯罪不应作单位犯罪处理。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》“关于单位犯罪的认定问题”规定，个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的，或者单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任。本案中，检察机关对事实进行严格审查，依照上述法律规定，直接揭开了“公司面纱”，认定为个人犯罪。
该案涉案金额特别巨大、集资参与人众多、犯罪地遍布各地，且大部分集资金额均未追回。此案发生的原因，在于部分投资人危机意识不强，容易被不法分子虚构的高息回报所诱惑。即便有所认识，又存在侥幸心理，认为自己不会是最后的接盘人，或者极度自信，有捞一把就跑的心理。检察官提示，投资人必须要提高警惕，在高息诱惑面前保持理性，审慎投资，控制投资风险；一旦发现自身可能卷入非法集资行为，要及时向有关部门反映，依法维护自身合法权益。
